10000基金卖出只有4000份额?万基金需要搞懂这些概念才行!

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我曾经遇到有客户购买了1万元的基金,后来想卖的时候发现全部卖出只剩5000份,然后就问我是不是亏了5000元。

想来这个问题在大家刚刚接触基金的时候也应该有过疑惑,就是基金的买卖到底是怎么算的钱。

这个问题的关键就在于基金购买和赎回时的几个名词,也就是基金的单位净值、份额、总资产、购买金额、购买确认份额、持有市值、赎回确认份额这几个概念,弄清楚了它们也就明白了基金的购买和赎回计算方法。

1.基金的单位净值、份额、总资产

许多朋友应该都知道股票的价格涨跌规则,比如某股票现在股价10元,未来涨到15元的话,这只股票就相当于涨了50%。

而基金也是有这么一个标价的,也就是基金的单位净值

我们前面曾经说过,基金就是投资人把钱一起交给基金经理进行投资。假设基金经理在新基金的募集期一共募集到了1亿元,由于基金业对于新基金的规定,这1亿元会分成一亿份,则每份就是1元。而这个每份一元就是该基金成立时的单位净值。

基金业规定了每只新基金成立时的单位净值都必须是1元。对应的,如果新基金募集到了10亿元,则该基金就会分成10亿份,每份的单位净值还是1元。

这里的十亿份就是该基金成立时的份额,十亿元就是该基金成立时的总资产

如果未来这只基金上涨了10%,则该基金的单位净值就会变成1.1元,基金的总资产也会相应地涨到11亿元,但是基金的份额不会发生变化,还是十亿份。

2.基金的购买金额和确认份额

顾名思义,基金的购买金额就是我们准备买多少钱的基金。

比如购买1万元的基金,购买金额就是1万元,也就是我们在购买基金时填在买入金额那个栏里的金额。

而基金的购买确认份额则不同。

基金的购买确认份额=购买金额÷基金的单位净值

举个栗子,假设某基金今天的单位净值为2.5元,我准备买5万元该基金,在不考虑手续费的情况下,我的购买确认份额是:5万元÷2.5元=2万份,购买金额是5万元不变。

如果有手续费的话,就要先扣除手续费,再除以基金的每份单位净值。

3.基金的持有市值

基金的持有市值就是当下我们持有的基金价值多少钱。

比如我若前面买了50000元的基金,购买时的单位净值为2元,则我就买了25000份该基金,一开始的持有市值为5万元。

如果今天该基金单位净值涨到了3元,则我的基金持有市值就变成了25000×3=75000元。

另一种计算方式就是该基金单位净值从2元涨到3元,涨了50%,则我的基金持有总市值也应该涨50%,也就是50000×(1+50%)=75000元。

基金的持有市值是每天实时变化的,根据基金每天的单位净值涨跌幅来计算。

4.基金的赎回确认份额

基金的赎回金额填写方式和基金的买入填写方式是不一样的,买入的时候一般直接填写金额,而卖出时一般填写份额。

比如我持有20000份某基金,该基金今天的单位净值为3元。

如果我今天想要赎回30000元该基金的话,我就要填写赎回30000÷3=10000份该基金,而不是填写30000份。

对应的,如果我想要全部赎回该基金的话,就应该填写赎回20000份该基金,赎回的金额就是20000×3=60000元。

以上就是我们购买和赎回基金的计算方法,觉得有用的小伙伴可以将这篇文章转发朋友圈哈。

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