801 是什么?揭秘 801:你必须知道的潜在威胁
801 是一个新的银行账户欺诈计划,针对的是使用 ACH(自动清算所)网络处理转账和付款的企业和个人。
801 计划如何运作?
诈骗者向目标的银行账户发送一系列小额 ACH 转账,通常在 1 美元左右。这些小额转账被用来验证目标账户的有效性。
一旦诈骗者确认了目标账户的有效性,他们就会通过 ACH 网络发送一个大额转账,通常在 801 美元左右。这种转账金额被选择为 801 美元,以避免触发某些银行的欺诈警报。
801 计划的后果
801 欺诈计划的后果可能是毁灭性的:
资金损失:诈骗者可以从目标账户中提取大额资金,导致重大财务损失。
时间浪费:受害者需要花费大量时间与银行争论并解决未经授权的转账问题。
信誉受损:801 欺诈可能会损害企业的信誉和财务状况。
如何防范 801 欺诈
有几个步骤可以保护自己免受 801 欺诈影响:
教育员工:通知员工了解 801 欺诈计划并教授他们如何识别可疑活动。
监控账户:定期监控银行账户活动,并及时报告任何可疑交易。
使用强大的认证方法:使用多因素身份验证 (MFA) 等强身份验证方法来保护您的帐户免受未经授权的访问。
设置 ACH 限制:联系您的银行并设置每日或每月 ACH 转账限制,以减少诈骗者造成的损失。
报告欺诈行为:如果您发现您的账户受到 801 欺诈的影响,请立即向您的银行和执法部门报告。
结论
801 欺诈是一种针对企业和个人的严重威胁。通过了解这种欺诈计划及其运作方式,您可以采取预防措施来保护自己免受其潜在危害。
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